反洗钱工作是维护国家金融安全、经济社会稳定的重要保障。农发行作为政策性银行,有责任、有义务履行好反洗钱义务。因此,农发行万载县支行深入贯彻落实总行反洗钱工作会议精神,认真履行反洗钱工作职责,持续强化洗钱风险防范责任。
统一思想,落实分工。该行高度重视客户受益所有人的识别工作,组织召开加强受益所有人识别工作专题会议,布置工作要求和进度,明确职责分工。该行严格农发行“谁的客户谁负责”、“实质重于形式”原则,由客户经理针对各自负责的客户,查询客户受益所有人是否发生变更,落实客户重新识别,其他部门密切配合,核对企业留存信息,通力合作,守牢业务操作合规关口。
加强学习,精准识别。该行组织相关人员认真学习相关文件,准确把握识别受益所有人的标准,客户经理严格按照监管要求,充分利用可靠数据来源如天眼查、企查查以及纸质资料,对存量客户的受益所有人识别情况开展排查,包括受益所有人姓名、国籍、证件类型、证件号码、证件到期日、持股比例等。同时,该行不断强化各岗位的责任,协调联动,落实对客户的尽职调查。通过各个部门之间的协调与沟通,进一步核实客户的身份信息资料,确保客户资料的真实性、完整性、有效性。
在今后的工作中,该行将始终抓好反洗钱的制度规章的遵守和执行工作,促进反洗钱管理能力和工作水平全面提升。(陈爽)
